01 · Budget
Le quotidien, enfin sous contrôle
Importez vos relevés bancaires, y compris au format suisse CAMT.053. Vos règles classent les transactions : il ne vous reste que les nouvelles à confirmer.
Bientôt disponible · Pensé pour la Suisse
Vos finances vivent dans des mondes séparés.
Un salaire sur un compte, une épargne sur un autre, un 3e pilier, une caisse de pension, quelques ETF, un appartement… Chacun tourne sur sa propre orbite.
- Hébergé en Suisse
- ou chez vous, sur votre boîtier
- Mises à jour de sécurité incluses
Faites défiler pour tout réunir
02 · Placements
Vos placements, au cours du jour
Actions, ETF, fonds et participations non cotées, valorisés en francs, avec leurs gains réalisés et leur performance réelle, inflation comprise.
03 · Prévoyance
Vos piliers, dans la même vue
Caisse de pension, 3e pilier A et B : suivez leur progression mois après mois, à côté de vos comptes et de votre épargne.
04 · Immobilier & biens
Votre logement, au-delà de l’hypothèque
Tranches à taux fixe ou SARON, copropriété, amortissement direct ou indirect : la part qui vous revient vraiment. Voiture, montre ou mobilier suivent leur propre valeur au fil du temps.
05 · Santé financière
Huit repères pour savoir où vous en êtes
Fonds d’urgence, taux d’épargne, endettement, indépendance financière, autonomie… Des indicateurs clairs, calculés sur vos propres chiffres.
06 · Historique
Votre trajectoire, jour après jour
Chaque jour, une photographie de votre patrimoine : le chemin parcouru, ce qui l’a fait bouger, et un mode discret pour masquer les montants quand vous n’êtes pas seul devant l’écran.
07 · Vos données
Réunir ses finances, oui.
Les confier n’importe où, non.
C’est la première question que tout le monde se pose, et elle est légitime. Chez Patromnia, vous choisissez où vivent vos données — et vous pouvez changer d’avis.
Option 1 · Hébergé en Suisse
Nous nous occupons de tout
Vos données sont hébergées en Suisse, chez Infomaniak, sur des serveurs que nous administrons. Chaque ménage dispose de son espace isolé, avec ses propres données et ses propres accès. Rien n’est mélangé avec celles d’un autre.
Option 2 · Chez vous
Vos données ne quittent pas votre salon
Vous préférez tout garder sous votre toit ? Commandez le boîtier Patromnia : vous le branchez chez vous, l’application tourne sur votre propre matériel, et votre base de données reste sur cet appareil.
Dans les deux cas, les mises à jour de sécurité sont incluses : les correctifs arrivent sans que vous ayez à y penser. Et vous partez avec vos données quand vous voulez.
08 · L’ensemble
On ne fait pas grandir
ce qu’on ne voit qu’en morceaux.
Tant que votre budget, votre épargne, votre prévoyance et vos placements vivent séparément, vous avancez à l’aveugle. Réunis, ils disent enfin où vous en êtes, ce qui vous freine, et où se trouve votre prochain pas.
Tout converge.
Des milliards d’étoiles pour une seule galaxie. Des milliers de lignes pour un seul patrimoine.
Patromnia
Votre patrimoine, enfin réuni.